Källa till medel

Källa till medel (Source of Funds, SoF) är en regelefterlevnadskontroll som går längre än verifiering av identitet/adress. Operatören ber dig bevisa att pengarna du satt in kommer från ett legitimt ursprung. Krävs enligt penningtvättslagstiftning i alla reglerade jurisdiktioner.

När SoF utlöses:

• Kumulativa insättningar överstiger en tröskel (vanligen €2 000 hos UKGC-operatörer, €10 000 hos de flesta andra).
• Insättningsmönster ser ovanliga ut — plötsliga stora insättningar, insättningar från flera betalmetoder.
• Uttag överstiger en tröskel (vanligen €10 000).
• Slumpmässig regelefterlevnadsgranskning.

Godtagna dokument:

• Aktuella lönebesked som täcker tre månader.
• Kontoutdrag som visar lön eller näringsinkomst.
• Deklaration för egenföretagare.
• Bevis på sparande — historiska kontoutdrag som visar medel som byggts upp över tid.
• Dokumentation av tillgångsförsäljning — en fastighetsförsäljning, bilförsäljning eller aktieavyttring.
• Kontoutdrag från handelskonto för krypto-SoF (historik från Kraken, Coinbase, Binance).

Vissa operatörer kräver också en skriftlig förklaring av källan med dina egna ord.

Tidslinje:

• En standard-SoF-granskning lägger 3-7 dagar till uttagshanteringen.
• Komplexa fall (inkomst som egenföretagare, blandade källor) kan ta 10-15 arbetsdagar.

Bästa praxis:

Skicka in SoF proaktivt före din första stora insättning — många välskötta operatörer stödjer detta. Bråka aldrig med en SoF-begäran; tillhandahåll ren dokumentation och låt regelefterlevnadsteamet avsluta ärendet.

Relaterat: KYC, Uttag, Tvistlösning. Fullständig KYC-guide.