Origem dos Fundos

A Origem dos Fundos (SoF, do inglês Source of Funds) é uma verificação de conformidade que vai além da verificação de identidade/endereço. O operador pede que você comprove que o dinheiro depositado vem de uma origem legítima. Exigido pela lei antilavagem de dinheiro (AML) em todas as jurisdições regulamentadas.

Quando a SoF é acionada:

• Os depósitos acumulados ultrapassam um limite (geralmente €2.000 em operadores da UKGC, €10.000 na maioria dos outros).
• Os padrões de depósito parecem incomuns — depósitos grandes e repentinos, depósitos de múltiplos métodos de pagamento.
• Um saque ultrapassa um limite (geralmente €10.000).
• Auditoria de conformidade aleatória.

Documentos aceitos:

• Contracheques recentes cobrindo três meses.
• Extratos bancários mostrando salário ou renda de negócio.
• Declaração de imposto de renda para jogadores autônomos.
• Comprovante de poupança — extratos bancários antigos mostrando fundos acumulados ao longo do tempo.
• Documentação de venda de ativo — venda de um imóvel, venda de veículo ou alienação de ações.
• Extrato de conta de trading para SoF de cripto (histórico de Kraken, Coinbase, Binance).

Alguns operadores também exigem uma declaração por escrito explicando a origem com suas próprias palavras.

Prazo:

• Uma análise de SoF padrão adiciona de 3 a 7 dias ao processamento do saque.
• Casos complexos (renda de autônomo, fontes mistas) podem levar de 10 a 15 dias úteis.

Melhor prática:

Envie a SoF de forma proativa antes do seu primeiro depósito grande — muitos operadores bem administrados aceitam isso. Nunca discuta com uma solicitação de SoF; forneça documentação limpa e deixe a conformidade encerrar o caso.

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