Origen de los fondos

El origen de los fondos (Source of Funds, SoF) es un control de cumplimiento que va más allá de la verificación de identidad/domicilio. El operador te pide que demuestres que el dinero que depositaste procede de un origen legítimo. Es obligatorio bajo la normativa AML (contra el blanqueo de capitales) en todas las jurisdicciones reguladas.

Cuándo se activa el SoF:

• Los depósitos acumulados superan un umbral (normalmente €2.000 en operadores con licencia UKGC, €10.000 en la mayoría de los demás).
• Los patrones de depósito parecen inusuales — depósitos grandes repentinos, depósitos desde múltiples métodos de pago.
• Un retiro supera un umbral (normalmente €10.000).
• Auditoría de cumplimiento aleatoria.

Documentos aceptados:

• Nóminas recientes que cubran tres meses.
• Extractos bancarios que muestren tu salario o ingresos por actividad económica.
• Declaración de la renta para jugadores autónomos.
• Prueba de ahorros — extractos bancarios históricos que muestren fondos acumulados con el tiempo.
• Documentación de venta de activos — la venta de un inmueble, de un vehículo o la enajenación de acciones.
• Extracto de cuenta de trading para el SoF de cripto (historial de Kraken, Coinbase, Binance).

Algunos operadores también exigen una declaración escrita que explique el origen con tus propias palabras.

Plazos:

• Una revisión estándar de SoF añade 3-7 días al procesamiento del retiro.
• Los casos complejos (ingresos de autónomos, orígenes mixtos) pueden tardar 10-15 días hábiles.

Buena práctica:

Envía el SoF de forma proactiva antes de tu primer depósito grande — muchos operadores bien gestionados lo permiten. Nunca discutas una solicitud de SoF; aporta documentación limpia y deja que el departamento de cumplimiento cierre el caso.

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